Contexte

Les technologies digitales ont transformé les services financiers. Les supports de paiement électronique adossés à la monnaie ont connu un développement remarquable. En effet, l'essor de la cryptographie et de la blockchain a favorisé l'émergence des monnaies virtuelles. Cet écosystème a créé des opportunités et des défis pour les offreurs de produits et services financiers qui doivent innover davantage et sécuriser leurs produits face à la cybercriminalité.

Pour les autorités de régulation, les défis portent sur le renforcement de l'intégrité et de la stabilité des systèmes financiers contre la cybercriminalité et le blanchiment des capitaux. Au demeurant, la BCEAO accorde de l'importance à la digitalisation des services financiers qui apparaît comme un instrument de la réussite de la stratégie d'inclusion financière. Pour sa part, le COFEB a initié à partir de 2020, des sessions de formation à l'intention des établissements de crédit sur le thème de la transformation digitale au regard des mutations rapides dans le domaine des technologies et de la finance.

En 2021, ce programme de formation a été élargi aux établissements émetteurs de monnaie électronique (EME). Au regard des dispositions de l'instruction n° 008-05-2015 régissant les conditions et modalités d'exercice des activités des EME, peuvent être autorisés à exercer cette activité dans l'Union : les banques, les établissements financiers de paiement, les systèmes financiers décentralisés dûment autorisés. Les EME peuvent conclure des accords de partenariat technique avec des opérateurs de télécommunication qui fournissent à cet effet, les ressources matérielles et logicielles pour le traitement des opérations de monnaie électronique.

Objectif(s)

Cette formation constitue une introduction au concept de la transformation digitale et fournit un cadre d'analyse des enjeux et des impacts du numérique sur l'activité bancaire et des EME.

A l'issue de la formation, les participants auront une connaissance approfondie des défis induits par la transformation numérique et seront en mesure de concevoir et d'évaluer les stratégies de développement y relatifs. Par ailleurs, ils auront compris qu'une transformation digitale réussie requiert, au-delà de l'adoption de nouvelles technologies, l'appropriation de la culture numérique, qui passe par une redéfinition et une modernisation des modèles économiques, notamment la relation avec les clients.

Les participants seront, en outre, amenés à examiner des stratégies offrant les plus grandes probabilités de succès, notamment celles des GAFA (Google, Apple, Facebook et Amazon), NATU (Netflix, Air BNB, Tesla et Uber) et BATX (Baidu, Alibaba, Tencent et Xiaomi). Pour finir, les perturbations de l'activité bancaire occasionnées par les innovations numériques et les avantages concurrentiels des succursales en ligne seront également examinées.

Animateur (s)

Le séminaire sera animé par Madame Sabrina LEMAIRE. Elle est responsable du programme « Compétences numériques et digitales » de l'Institut National d'Administration de Luxembourg qui relève du Ministère de la Fonction Publique et de la Numérisation. Madame LEMAIRE était auparavant Manager du Programme « Activités bancaires et Finances » et assurait la coordination des projets de formation de ATTF sur les thématiques bancaires et digitales. Au cours des dix (10) dernières années, Madame LEMAIRE a donné des formations en Transformation Digitale, Fintech et Cybersécurité, Marketing, Communication, Design Thinking et Gestion de projet. Par ailleurs, elle encadre des projets de retraining et d’upskilling nationaux et européens (FIT4JobStart, YouthYourFuture, SkillYouUp, Digital Skillsbridge, Digital Humanities). Elle est Directrice de l’accélérateur « Founder Institute Luxembourg, Silicon Valley ». Par le passé, elle a exercé des fonctions de direction pour le compte de PwC, Deloitte, Lombard International Assurances, Clearstream et Maitland Group. Après avoir été Responsable Mondiale Marketing et Communication du Groupe Société Générale, elle y a exercé la fonction de Directeur Digital. La formatrice a occupé le poste de Directrice Europe de la Communication, du Marketing et de l’Innovation du groupe Indosuez.

Participant(s)

• Cette formation s'adresse aux cadres impliqués dans la transformation digitale de leurs institutions. Il n'est pas requis des participants d'avoir un profil technique.

Contenu 

• Module 1  Préparer le terrain du numérique
• Module 2 Principaux changements dans le secteur bancaire
• Module 3 Technologies de demain pour le secteur bancaire